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Studie - Marketing-Mix-Analyse Ratenkredite 2010
Eine Analyse des Marktverhaltens der Banken
research tools
10 / 2010
333 Seiten
| Typ: | Studie |
| Sprache: | deutsch |
| Regionen: | Deutschland |
| Verfügbarkeit: | verfügbar |
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Auf 333 Seiten gibt die Studie Auskunft zu diesen und vielen anderen Fragen. Diese Studie richtet sich primär an Marketing- und Vertriebsverantwortliche sowie an Entscheider in den Kreditabteilungen.
Die vorliegenden Marktinformationen sind die Grundlage für eine klare Positionierung und adäquate Reaktionen auf Marketingmaßnahmen der Wettbewerber. In der Studie wird der Ratenkreditmarkt aus Sicht der Banken analysiert.
Der vorliegenden Marktanalyse liegt ein neuartiges, jedoch inzwischen schon mehrfach bewährtes, Marktstudien-Konzept zugrunde: So konkret und handlungsrelevant wie nur möglich wird der deutsche Ratenkreditmarkt untersucht. Kern der Analyse ist das Marketingverhalten der Banken in Bezug auf die 4Ps des Marketing: Product, Price, Place, Promotion. Die etwas abstrakteren Bestandteile Marktvolumen, Marktentwicklung, Marktanteile, bilden als klassische Bestandteile von Marktstudien hier nur den Rahmen, der auf dieser Basis ausgearbeiteten konkreten Marketingmaßnahmen.
Forschungsdesign: Die Studie basiert auf Marktinformationen aus eigenen Erhebungen, Online-Datenbanken, Mystery Shopping und verschiedensten Sekundärquellen. Hier sind insbesondere die kostenpflichtigen Daten von GfK Finanzmarktforschung (Marktdaten aus dem Finanzmarktpanel) und Thomson Media Control (Werbespendings, Werbemotive) zu nennen. Die Studie ist im Oktober 2010 erschienen.
Für diese Studie wurden die Banken analysiert, deren Marktaktivitäten eine überdurchschnittliche Dynamik aufweisen oder eine besondere Positionierung. Auch diese beiden Kriterien sollen zu einer größtmöglichen Umsetzbarkeit der Ergebnisse beitragen, werden damit doch die Banken mit der aktuell größten Relevanz analysiert. Untersucht wurden zehn Banken hinsichtlich ihres Marketingverhaltens im Markt der Ratenkredite. Es handelt sich dabei um: DKB, Hanseatic Bank, HypoVereinsbank, norisbank, Oyak Anker Bank, Postbank, Santander Consumer Bank, Sparkassen, Targobank, TeamBank.
Der zugrunde liegenden Philosophie entsprechend, wird die Marketing-Mix-Analyse Festgeld als PDF- und Powerpoint-Datei angeboten, um eine unmittelbare Nutzung im Unternehmen zum Beispiel für interne Präsentationen zu ermöglichen.
Die Ratenkreditstudie enthält unter anderem folgende Besonderheiten & Features:
- GfK-Daten zu Marktvolumen und Marktentwicklung
- Werbespendings und Motive, differenziert nach Mediengattungen, von Thomson Media Control
- Auswertung von Telefonanfragen bei den 10 untersuchten Banken
- Auswertung von Online-Anfragen bei den 10 untersuchten Banken
- Auswertung verschiedener Studien zur Soziodemografie der Kreditkunden
- Produktvergleich
- Prospekte und Flyer vom POS
- Konditionenvergleich, Konditionenentwicklung
Die Studie wurde wissenschaftlich betreut durch Prof. Dr. Wolfgang L. Brunner, Vorsitzender des Vorstandes des Berliner Instituts für Bankunternehmensführung.
- wie der Markt strukturiert ist?
- welche Marktanteile die verschiedenen Banken im Ratenkreditgeschäft aufweisen?
- welche neuen Entwicklungen zu erkennen sind?
- für welche Zwecke die Deutschen Ratenkredite aufnehmen?
- worin sich die Ratenkredite der untersuchten Banken unterscheiden?
- auf welchen Wegen die verschiedenen Banken Ratenkredite anbieten?
- wie viel Verbraucher bei welcher Bank für ihren Kredit ausgeben müssen?
- mit welchen Slogans in der Werbung argumentiert wird?
- wie viel die Banken für mediale Ratenkreditkommunikation ausgegeben haben?
- wie Banken auf Kreditanfragen reagieren?
Auf 333 Seiten gibt die Studie Auskunft zu diesen und vielen anderen Fragen. Diese Studie richtet sich primär an Marketing- und Vertriebsverantwortliche sowie an Entscheider in den Kreditabteilungen.
Die vorliegenden Marktinformationen sind die Grundlage für eine klare Positionierung und adäquate Reaktionen auf Marketingmaßnahmen der Wettbewerber. In der Studie wird der Ratenkreditmarkt aus Sicht der Banken analysiert.
Der vorliegenden Marktanalyse liegt ein neuartiges, jedoch inzwischen schon mehrfach bewährtes, Marktstudien-Konzept zugrunde: So konkret und handlungsrelevant wie nur möglich wird der deutsche Ratenkreditmarkt untersucht. Kern der Analyse ist das Marketingverhalten der Banken in Bezug auf die 4Ps des Marketing: Product, Price, Place, Promotion. Die etwas abstrakteren Bestandteile Marktvolumen, Marktentwicklung, Marktanteile, bilden als klassische Bestandteile von Marktstudien hier nur den Rahmen, der auf dieser Basis ausgearbeiteten konkreten Marketingmaßnahmen.
Forschungsdesign: Die Studie basiert auf Marktinformationen aus eigenen Erhebungen, Online-Datenbanken, Mystery Shopping und verschiedensten Sekundärquellen. Hier sind insbesondere die kostenpflichtigen Daten von GfK Finanzmarktforschung (Marktdaten aus dem Finanzmarktpanel) und Thomson Media Control (Werbespendings, Werbemotive) zu nennen. Die Studie ist im Oktober 2010 erschienen.
Für diese Studie wurden die Banken analysiert, deren Marktaktivitäten eine überdurchschnittliche Dynamik aufweisen oder eine besondere Positionierung. Auch diese beiden Kriterien sollen zu einer größtmöglichen Umsetzbarkeit der Ergebnisse beitragen, werden damit doch die Banken mit der aktuell größten Relevanz analysiert. Untersucht wurden zehn Banken hinsichtlich ihres Marketingverhaltens im Markt der Ratenkredite. Es handelt sich dabei um: DKB, Hanseatic Bank, HypoVereinsbank, norisbank, Oyak Anker Bank, Postbank, Santander Consumer Bank, Sparkassen, Targobank, TeamBank.
Der zugrunde liegenden Philosophie entsprechend, wird die Marketing-Mix-Analyse Festgeld als PDF- und Powerpoint-Datei angeboten, um eine unmittelbare Nutzung im Unternehmen zum Beispiel für interne Präsentationen zu ermöglichen.
Die Ratenkreditstudie enthält unter anderem folgende Besonderheiten & Features:
- GfK-Daten zu Marktvolumen und Marktentwicklung
- Werbespendings und Motive, differenziert nach Mediengattungen, von Thomson Media Control
- Auswertung von Telefonanfragen bei den 10 untersuchten Banken
- Auswertung von Online-Anfragen bei den 10 untersuchten Banken
- Auswertung verschiedener Studien zur Soziodemografie der Kreditkunden
- Produktvergleich
- Prospekte und Flyer vom POS
- Konditionenvergleich, Konditionenentwicklung
Die Studie wurde wissenschaftlich betreut durch Prof. Dr. Wolfgang L. Brunner, Vorsitzender des Vorstandes des Berliner Instituts für Bankunternehmensführung.
Vorwort und Vorbemerkungen 7
Management Summary 9
Forschungsdesign 18
Chronologie der Ereignisse 20
Marktsituation 24
- Marktvolumen, Marktentwicklung 27
- Bankproduktnutzung 29
- Kreditverwendung 30
Aktuelle Marktentwicklungen 34
- Produktübergreifend 38
- Ratenkredite 39
- Marketingmaßnahmen 43
Marktanteile 52
Der Ratenkreditbesitzer 58
- Bevölkerungsanteil 62
- Soziodemographie 67
- Kreditkunden einzelner Banken 69
- Kundenausschöpfung 76
Bankenimage 83
- Bekanntheit 87
- Sympathie 88
- Akzeptanz 89
- Kundenzufriedenheit 90
- Wechselbereitschaft 94
- Selbstbeschreibung der Banken 95
Strategisches Marketing 105
Produkt 117
- Basics 122
- Services 124
- Individualisierung 126
- Besonderheiten, Gütesiegel 128
- Versicherungen zum Ratenkredit 130
Konditionen 133
- Entwicklung Realzins 137
- Werbezins vs. Realzins 139
- Laufzeitabhängige Zinsen 145
- Strategische Konditionenpolitik 149
- Bonitätskriterien 151
- Antragsvoraussetzungen 154
- Einzureichende Antragsunterlagen 156
- Gebühren 158
Distribution 160
- genutzte Vertriebswege 166
- Öffnungszeiten der Filialen 171
- Homepage-Usability 183
- Hotline-Betriebszeiten 185
- Beratungs- und Verkaufsprozess bei Telefonanfragen 187
- Beratungs- und Verkaufsprozess bei Online-Anfragen 192
Kommunikation 199
- USP (kommunizierte Produktvorteile, Werbeslogan) 206
- Flyer und Prospekte 221
- Werbeaufwendungen 233
- Werbemotive 240
- Präsenz in Finanzportalen 277
- Präsenz in Suchmaschinen 283
- Pressearbeit 286
Exkurs: smava 287
Exkurs: Verbraucherkreditrichtline (VKR) 293
Stärken und Schwächen der Banken 299
Marketingranking 306
Quellenverzeichnis 331
Kontakt 333
Management Summary 9
Forschungsdesign 18
Chronologie der Ereignisse 20
Marktsituation 24
- Marktvolumen, Marktentwicklung 27
- Bankproduktnutzung 29
- Kreditverwendung 30
Aktuelle Marktentwicklungen 34
- Produktübergreifend 38
- Ratenkredite 39
- Marketingmaßnahmen 43
Marktanteile 52
Der Ratenkreditbesitzer 58
- Bevölkerungsanteil 62
- Soziodemographie 67
- Kreditkunden einzelner Banken 69
- Kundenausschöpfung 76
Bankenimage 83
- Bekanntheit 87
- Sympathie 88
- Akzeptanz 89
- Kundenzufriedenheit 90
- Wechselbereitschaft 94
- Selbstbeschreibung der Banken 95
Strategisches Marketing 105
Produkt 117
- Basics 122
- Services 124
- Individualisierung 126
- Besonderheiten, Gütesiegel 128
- Versicherungen zum Ratenkredit 130
Konditionen 133
- Entwicklung Realzins 137
- Werbezins vs. Realzins 139
- Laufzeitabhängige Zinsen 145
- Strategische Konditionenpolitik 149
- Bonitätskriterien 151
- Antragsvoraussetzungen 154
- Einzureichende Antragsunterlagen 156
- Gebühren 158
Distribution 160
- genutzte Vertriebswege 166
- Öffnungszeiten der Filialen 171
- Homepage-Usability 183
- Hotline-Betriebszeiten 185
- Beratungs- und Verkaufsprozess bei Telefonanfragen 187
- Beratungs- und Verkaufsprozess bei Online-Anfragen 192
Kommunikation 199
- USP (kommunizierte Produktvorteile, Werbeslogan) 206
- Flyer und Prospekte 221
- Werbeaufwendungen 233
- Werbemotive 240
- Präsenz in Finanzportalen 277
- Präsenz in Suchmaschinen 283
- Pressearbeit 286
Exkurs: smava 287
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Stärken und Schwächen der Banken 299
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